Investir sur soi : humaniser la gestion patrimoniale

La gestion de patrimoine ne se limite pas aux placements financiers. Chaque décision reflète une histoire personnelle : aspirations, valeurs, peurs ou doutes. Une approche purement technique ne suffit pas pour lever les freins émotionnels ou répondre à des besoins profonds.

C’est pourquoi j’ai choisi de combiner mon expertise patrimoniale à mes compétences en coaching. Mon objectif : transformer votre argent en un levier pour bâtir une vie alignée et sereine.

Dans cet article, vous allez découvrir comment j’intègre cette double compétence dans mes accompagnements.

Avant de devenir coach certifiée, j’ai travaillé plus de 30 ans dans le secteur des crédits et des assurances. Ces années m’ont permis de maîtriser les rouages financiers, d’évaluer les risques et de construire des solutions adaptées. Mais à force de naviguer dans ces domaines très techniques, je sentais qu’il me manquait quelque chose : une vraie connexion humaine.

En 2018, j’ai eu envie de tout remettre à plat. J’habitais en Guyane, ma terre natale, où j’avais bâti une carrière confortable. Mais, je rêvais de quelque chose de plus aligné avec mes valeurs et mes envies. J’ai donc pris une grande décision : repartir à zéro. J’ai quitté la Guyane pour la métropole et je me suis lancée dans une formation de coach professionnel.

Ce parcours a été une révélation. J’ai découvert des outils puissants pour aider les autres, mais aussi pour mieux me comprendre. À travers cette reconversion, j’ai appris à écouter, à poser des questions pertinentes et surtout à guider mes futurs clients vers des solutions qui leur ressemblent.

C’est à ce moment-là qu’une rencontre m’a ouvert les yeux sur un nouveau monde : celui de la gestion patrimoniale et de l’éducation budgétaire. J’ai tout de suite vu qu’il y avait un lien à tisser entre mes compétences techniques et ma nouvelle casquette de coach. C’était l’occasion parfaite de proposer un accompagnement unique

Quand on parle d’argent, ce n’est jamais juste une histoire de chiffres. Chaque décision financière est influencée par des émotions, des croyances, et parfois même des souvenirs qui remontent à loin. Mon rôle, c’est de vous aider à y voir plus clair et à comprendre ce qui se joue derrière vos choix.

Avec mes clients, je prends toujours le temps d’explorer ce qui les bloque ou les motive. On parle de ces petites phrases qu’on a tous en tête :

À travers le questionnement, l’outil principal en coaching, on fait le point sur vos priorités et on met en lumière ce qui vous freine. Parfois, ce sont des croyances héritées, parfois des peurs très concrètes. Le but, c’est de transformer ces obstacles en points de départ.

Ce travail se construit aussi autour de questions simples, mais puissantes :

Ce dialogue permet d’aligner vos décisions financières sur vos aspirations et vos valeurs. Une fois cette clarté retrouvée, on passe à l’action. Pas de grandes théories compliquées, mais des plans concrets et sur mesure, qui vous aident à avancer en toute confiance.

Pour illustrer cette démarche, voici deux exemples concrets vécus par mes clientes.

Une cliente est arrivée à notre premier rendez-vous, submergée par une peur : celle de mal gérer un héritage conséquent. Ce capital, capable de changer sa vie, représentait autant une opportunité qu’un poids écrasant. Investir signifiait de risquer de tout perdre. Et même réussir lui semblait angoissant tant elle redoutait les implications d’un tel changement.

J’ai pris le temps d’écouter, de comprendre ses craintes, pour qu’elle puisse exprimer ce qu’elle ressentait, sans jugement. À travers différentes questions, nous avons exploré ses priorités, ses besoins encore insatisfaits, et les blocages du passé qui freinent sa prise de décision.

Peu à peu, une envie claire a émergé : préserver son capital tout en générant des revenus sécurisés pour améliorer son quotidien.

Ensemble, nous avons traduit ses peurs en actions concrètes : des SCPI pour des revenus immédiats et stables, et une assurance-vie diversifiée pour sécuriser une partie du capital tout en gardant de la flexibilité. Mais ce qui a vraiment fait la différence, ce n’est pas uniquement la stratégie mise en place. C’est son regard sur cet héritage qui a changé. Elle a retrouvé confiance en elle et a vu ce capital non plus comme un poids, mais comme une opportunité alignée avec ses priorités.

Si l’héritage peut parfois être perçu comme un poids écrasant, il n’est pas le seul contexte où les émotions prennent le dessus sur les décisions financières. Une autre situation tout aussi marquante montre comment des événements personnels, comme un deuil, peuvent bouleverser la gestion de patrimoine et nécessiter un accompagnement humain pour retrouver une stabilité.

Reprendre le pouvoir après un deuil douloureux

Une autre cliente, entrepreneure, s’est retrouvée dans une spirale de dépenses incontrôlées après le décès de son père. Bien qu’elle ait accumulé une épargne solide et possédait un appartement, la douleur l’a poussée à tout dépenser : voyages, achats impulsifs, expériences coûteuses. Ces comportements étaient une manière d’échapper à une réalité trop lourde à porter. Ils ont fini par la plonger dans une angoisse croissante face à la gestion de ses finances personnelles et professionnelles.

Lors de notre premier rendez-vous, je l’ai aidée à intégrer la courbe du deuil dans notre discussion. Ce processus lui a permis de comprendre ses comportements passés et de leur donner du sens. En lui apportant un accompagnement pédagogique, nous avons structuré ses finances personnelles et professionnelles, simplifié sa trésorerie et mis en place des routines financières claires. En un mois, elle avait repris le contrôle de ses finances, ce qu’elle repoussait depuis trois ans.  Dans ces deux cas, la technique patrimoniale n’a été qu’un outil. Ce qui a réellement fait la différence, c’est l’accompagnement humain. Prendre le temps d’écouter, de clarifier les émotions et de comprendre les blocages permet d’aligner chaque décision financière sur une vision de vie alignée avec les valeurs personnelles. C’est ainsi que mes clientes ont pu transformer leurs défis en opportunités et avancer avec confiance vers leurs objectifs patrimoniaux.

Vous l’aurez compris, ma casquette de coach me permet d’aller en profondeur des difficultés ressenties par mes clients. Mais, dans un cadre strict et réglementé, comme la gestion de patrimoine, je recours à un outil technique.

Depuis plusieurs années, je m’appuie sur le programme Filianse, conçu par le groupe Inovéa, pour démocratiser la gestion patrimoniale. Ce programme propose une approche pédagogique et progressive qui permet d’accompagner mes clients à chaque étape de leur parcours financier.

Grâce à Filianse, je les aide à clarifier leurs aspirations, sécuriser leur avenir et aligner leurs décisions financières avec leurs valeurs. Ce cadre structurant leur offre un soutien concret pour avancer avec sérénité.

Si vous souhaitez mieux comprendre ce que l’on vit avec le programme Filianse, cet article de blog témoigne de la transformation vécue lors d’un accompagnement

Ainsi, l’accompagnement proposé à mes clients permet de lever des freins, construire une vision éclairée et sécuriser leur situation patrimoniale en toute régularité.

Investir sur soi, c’est de transformer son rapport à l’argent, bâtir une vie alignée et sereine. En associant réflexion personnelle et stratégie patrimoniale, je vous accompagne pour faire de vos décisions financières un levier d’épanouissement.

Ensemble, nous construisons une vie qui vous ressemble, en accord avec vos valeurs et vos aspirations. Bien au-delà de la gestion de patrimoine, un accompagnement humain et global tenant compte de vos émotions et valeurs.

Si vous êtes prêt(e) à franchir ce cap et à reprendre le pouvoir sur votre avenir en 2025, je suis là pour vous accompagner. Prenez rendez-vous dès aujourd’hui et commencez votre transformation